基金净值增长率的计算办法,为何需要看年化收益,而不看实质净增长?投资理财

/ 发布时间 / 2021-09-13
说起基金,大伙会想到股票;说到基金净,大伙会想到年化收益率。那样,净值增长率如何计算呢?1、什么是单位净值?单位净值:基金资产总值依据基金资金投入的证券市场每个交易...

说起基金,大家会想到股票;说到基金净,大家会想到年化收益率。那样,净值增长率怎么样计算呢?

1、啥是单位净值?

单位净值:基金资产总值依据基金资金投入的证券市场每一个买卖日的收盘价计算。扣除当日基金的各项本钱成本后,得出当日基金的净资产值。除以基金的总份额,就是每单位基金的净值。

基金份额净值=(基金资产总额-基金负债)/基金份额总额

通常来讲,单位净值是指基金当日的价格。

年化收益率是将一段时间延长到一年,而净增长率反映的是固定时间间隔内的状况。两者都可以反映基金的运作状况,但计算和显示方法不同。

1.基金净值增长率

基金净增长率可分为单位净增长率和累计净增长率。

单位净值增长率是指某一时期(如一年)基金资产单位净值的增长率,可以用来评价某一时期基金的营业额。

计算办法是:净增长率=(结束日净值-starting日净值)日净值昨天,假如当天有分红,则日净值今天的增长率=[结束日净值-(开始日净值-分红)](开始日净值-分红)。

净增长率是基金获得的“收获”。

2.基金的年回报率

年化收益率是依据基金统计区间的平均收益水平进行年化后得到的数据。年化方法是:

假如一只基金在首日买卖开始前的价值为A,则第n日买卖结束后的价值为b。

公式为:年化收益率=(B-A)/A/N*365*100%。(赎回等其他成本不考虑。)

譬如财通资产管理鸿益中短期债券C成立于2018年9月3日,成立不到一年,今年以来净增长率为2.92%(数据出处:银河证券,截止日期:2019年8月29日)。假设另一种债券近几年的净增长率为3.77%。有人可能一瞥就感觉一定是3.77%高!其实应该注意的是,两个基金的收益比较区间长度是不同的。在这里,大家可以对鸿益的中短期债券的收益进行年度化,以便与过去一年的收益进行比较。

通常来讲,年化收益率是依据一个商品的某个细分市场的收益来计算一年的总收益水平,具备肯定的投机性。

知道收益展示的门道后,记得在选择基差时应该注意风险水平、最大回撤等数据。选基地的路有上千条,第一条合适你。

以上就是净值增长率剖析。当然以上的资金投入建议,仅供参考,大伙在实质资金投入的时候,还需要多注意。

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